Cảnh Báo 5 Chiêu Trò Lừa Đảo Đảo Nợ, Tín Dụng Đen Núp Bóng Công Ty Tài Chính Mới Nhất

Lời mở đầu

Hiện nay, nhu cầu vay vốn ngân hàng và giải quyết tài chính cấp bách của người dân ngày càng tăng cao. Lợi dụng tình hình khó khăn tài chính cũng như sự thiếu hiểu biết của nhiều khách hàng, các tổ chức tín dụng đen biến tướng và gian thương tài chính đã nghĩ ra hàng loạt thủ đoạn tinh vi. Bài viết này sẽ vạch trần 5 chiêu trò lừa đảo đảo nợ, tín dụng đen núp bóng công ty tài chính mới nhất giúp bạn chủ động phòng tránh rủi ro.

5 Chiêu trò lừa đảo đảo nợ và tín dụng đen núp bóng tinh vi nhất

1. Giả danh nhân viên ngân hàng, công ty tài chính lớn gửi thông báo duyệt vay

Kẻ lừa đảo thường tạo hồ sơ giả, ứng dụng (app) giả mạo hoặc gọi điện tự xưng là nhân viên các ngân hàng, công ty tài chính uy tín. Chúng thông báo bạn đã được phê duyệt khoản vay với lãi suất cực kỳ ưu đãi. Tuy nhiên, để nhận được tiền, chúng bắt buộc người vay phải đóng trước một khoản phí hồ sơ, phí bảo hiểm khoản vay hoặc phí giải ngân. Sau khi người vay chuyển tiền, kẻ lừa đảo ngay lập tức cắt đứt liên lạc.

2. Dịch vụ "Đảo nợ ngân hàng" bằng hợp đồng cầm cố, ủy quyền nhà đất

Khi khách hàng đến hạn trả nợ ngân hàng nhưng chưa có tiền, các đối tượng núp bóng công ty tư vấn tài chính sẽ đề nghị hỗ trợ dịch vụ đảo nợ. Chúng yêu cầu người vay ký vào hợp đồng bán nhà/đất hoặc hợp đồng ủy quyền toàn quyền dưới danh nghĩa "chỉ làm thủ tục làm bằng chứng". Khi nhận được giấy tờ, chúng sẽ sang tên tài sản hoặc thế chấp cho bên thứ ba, khiến nạn nhân mất trắng tài sản trị giá gấp nhiều lần khoản nợ gốc.

3. Cho vay qua App rác với lãi suất "cắt cổ" và phí ẩn khủng khủng

Các ứng dụng vay tiền online quảng cáo "vay nhanh không thế chấp, duyệt trong 5 phút". Thực chất, khoản tiền nhận được thực tế nhỏ hơn rất nhiều so với số tiền trên hợp đồng do bị trừ phí dịch vụ ẩn. Lãi suất thực tế khi cộng các khoản phí có thể lên tới 300% - 1000%/năm. Nếu người vay trễ hạn, chúng chuyển sang chiêu trò "giới thiệu app mới để đảo nợ app cũ", khiến người vay sập bẫy vòng xoáy nợ nần không lối thoát.

4. Mạo danh dịch vụ "Xóa nợ xấu", "Làm sạch lịch sử CIC"

Nhiều người rơi vào nhóm nợ xấu trên CIC không thể vay ngân hàng đã tìm đến các dịch vụ quảng cáo "xóa nợ xấu trên hệ thống NHNN". Kẻ lừa đảo yêu cầu chuyển tiền từ vài triệu đến vài chục triệu đồng để "chạy hồ sơ". Hệ thống CIC của Ngân hàng Nhà nước được bảo mật tuyệt đối và quản lý tự động, không cá nhân nào có thể can thiệp xóa dữ liệu nợ xấu. Tất cả các dịch vụ này 100% là lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

5. Chiêu trò "Hỗ trợ rút tiền mặt từ thẻ tín dụng" để đảo nợ

Các điểm rút tiền thẻ tín dụng chui cung cấp dịch vụ quẹt thẻ khống để lấy tiền mặt hoặc hỗ trợ đảo nợ thẻ tín dụng. Khách hàng không những phải trả phí dịch vụ cao mà còn có nguy cơ bị lộ thông tin cá nhân, số thẻ, mã CVV/CVC. Kẻ xấu sẽ dùng thông tin này để thực hiện các giao dịch gian lận khác hoặc gán cho khách hàng những khoản nợ "trên trời rơi xuống".

Nhận biết Công ty tài chính uy tín vs. Tín dụng đen biến tướng

Cảnh báo rủi ro và Lời khuyên an toàn tài chính

Để bảo vệ tài sản và sự an toàn của bản thân cùng gia đình, bạn cần tuân thủ các nguyên tắc vàng sau:

1. TUYỆT ĐỐI KHÔNG chuyển tiền trước cho bất kỳ ai yêu cầu đóng phí để được giải ngân khoản vay.
2. KHÔNG KÝ các hợp đồng mua bán, chuyển nhượng tài sản, hợp đồng ủy quyền khi thực hiện thủ tục đảo nợ.
3. CẢNH GIÁC với các lời mời chào vay tiền lãi suất quá thấp hoặc cam kết xóa nợ xấu CIC.
4. Khi gặp khó khăn về tài chính hoặc cần vay thế chấp/đảo nợ an toàn, hãy làm việc trực tiếp tại trụ sở hoặc chi nhánh chính thức của các ngân hàng và công ty tài chính hợp pháp.
5. Trường hợp phát hiện có dấu hiệu lừa đảo, hãy thu thập bằng chứng và báo ngay cho cơ quan Công an gần nhất để xử lý.

Kết luận

Thủ đoạn lừa đảo đảo nợ và tín dụng đen ngày càng tinh vi. Việc trang bị kiến thức tài chính và luôn giữ sự tỉnh táo là "lá chắn" tốt nhất bảo vệ bạn trước những cạm bẫy tài chính hiện nay.